Din skatterefusion er det beløb, du kan forvente at modtage fra Internal Revenue Service (IRS) eller din statslige skattemyndighed, efter at du har indgivet dit opgørelse. En tilbagebetaling resulterer, når det beløb, du har bet alt på forhånd, sammen med skattefradrag, som du er berettiget til, overstiger din skattepligt.
Sådan bestemmer du din skatterefusion for 2016
Processen med at estimere størrelsen af dine føderale og statslige skatterefusioner er ens.
Trin 1: Beregn din indkomst
Til at begynde med skal du indsamle dokumentation for din skattepligtige indkomst for året. Dette inkluderer løn, kommissioner, bonusser og så videre fra dit job, penge modtaget fra udlejning af ejendom, gevinster på investeringer, spillegevinster, dagpenge og så videre. Børnebidrag, arbejdsskadeydelser, gaver, indkomst fra stipendier og velfærdsydelser er ikke skattepligtige og skal ikke medregnes i denne total. Det er vigtigt at medtage din indtjening for hele året, fordi din skattepligt og refusion er beregnet på 12-måneders basis.
Trin 2: Opdele eller standardfradrag?
Fælles specificerede fradrag inkluderer udgifter såsom ejendomsskatter, lægeudgifter, renter på realkreditlån og renter på studielån. Du kan vælge enten at kræve dine specificerede fradrag eller kræve standardfradraget, som er følgende for føderale selvangivelser i 2016:
- $6.300 for enlige og gifte, der indgiver separat skatteydere
- $12.650 for gift indgivelse i fællesskab
- $9.300 for overhoveder
Hvis dine specificerede fradrag summer op til mindre end standardfradraget, bør du tage standardfradraget. Husk, at nogle specificerede fradrag er underlagt en 2 % justeret bruttoindkomst (AGI) bund. Det betyder, at du først trækker fradrag, der ikke er underlagt gulvet, fra din skattepligtige indkomst, og derefter beregner 2 % af den indkomst, der er tilovers fra de fradrag, der er underlagt gulvet.
Hvad der er tilbage efter at have trukket de 2 % AGI fra, kan du lægge til de andre fradrag for at producere dine samlede specificerede fradrag. Hvis det hele lyder for kompliceret, kan CNN's AGI-beregner gøre noget af regnestykket for dig.
Trin 3: Bestem dit skattepligt
Tag din samlede indkomst fra trin et og træk enten dit standardfradragsbeløb eller summen af de specificerede fradrag, du beregnede i trin 2. Sammenlign resultatet med 2016 føderale skatteklasser, der er anført nedenfor, og dette vil give dig mulighed for at anslå din skattepligt.
Single
| Skattepligtig indkomst | Skattesats og ansvar |
| $0 til $9, 275 | 10% |
| $9.276 til $37.650 | $927,50 plus 15 % af beløbet over $9, 275 |
| $37,651 til $91,150 | $5, 183,75 plus 25 % af beløbet over $37, 650 |
| $91, 151 til $190, 150 | $18, 558,75 plus 28 % af beløbet over $91, 150 |
| $190, 151 til $413, 350 | $46, 278,75 plus 33 % af beløbet over $190, 150 |
| $413,351 til $415,050 | $119, 934,75 plus 35 % af beløbet over $413, 350 |
| $415.051 eller mere | $120, 529,75 plus 39,6 % af beløbet over $415, 050 |
Gift indgiver i fællesskab
| Skattepligtig indkomst | Skattesats og ansvar |
| $0 til $18.550 | 10% |
| $18.551 til $75.300 | $1, 855,00 plus 15 % af beløbet over $18, 550 |
| $75.301 til $151.900 | $10, 367,50 plus 25 % af beløbet over $75, 300 |
| $151,901 til $231,450 | $29, 517,50 plus 28 % af beløbet over $151, 900 |
| $231, 451 til $413, 350 | $51, 791,50 plus 33 % af beløbet over $231, 450 |
| $413,351 til $466,950 | $111, 818,50 plus 35 % af beløbet over $413, 350 |
| 466,951 USD eller mere | $130, 575,50 plus 39,6 % af beløbet over $466, 950 |
Gift indgiver separat
| Skattepligtig indkomst | Skattesats og ansvar |
|
$0 til $9, 275 |
10% |
| $9.276 til $37.650 | $927,50 plus 15 % af beløbet over $9, 275 |
| $37.651 til $75.950 | $5, 183,75 plus 25 % af beløbet over $37, 650 |
| $75,951 til $115,725 | $14, 758,75 plus 28 % af beløbet over $75, 950 |
| $115.726 til $206.675 | $25, 895,75 plus 33 % af beløbet over $115, 725 |
| $206,676 til $233,475 | $55, 909,25 plus 35 % af beløbet over $205, 675 |
| 233.476 $ eller mere | $65, 289,25 plus 39,6 % af beløbet over $232, 475 |
Husstandsoverhoved
| Skattepligtig indkomst | Skattesats og ansvar |
| $0 til $13, 250 | 10% |
| $13, 251 til $50, 400 | $1, 325,00 plus 15 % af beløbet over $13, 250 |
| $50, 401 til $130, 150 | $6, 897,50 plus 25 % af beløbet over $50, 400 |
| $130, 151 til $210, 800 | $26, 835,50 plus 28 % af beløbet over $130, 150 |
| $210,801 til $413,350 | $49, 417,50 plus 33 % af beløbet over $210,800 |
| $413.351 til $441.000 | $116, 259,00 plus 35 % af beløbet over $413, 350 |
| 441.001 $ eller mere | $125, 936,50 plus 39,6 % af beløbet over $441.000 |
Federale skatteklasser ændres norm alt fra år til år, så tjek med IRS årligt, før du beregner dit ansvar.
Dine statslige og føderale skatteklasser kan variere, og ikke alle stater opkræver indkomstskat. Federation of Tax Administrators giver en liste over statslige skattemyndigheder organiseret alfabetisk. Besøg din stats hjemmeside for at finde ud af skatteklassen for staten.
Trin 4: Træk skattefradrag
Sæt derefter værdien af de kreditter, du er berettiget til at gøre krav på, sammen. Skattefradrag er mere værdifulde end fradrag, fordi du trækker fradrag fra din skattepligt, hvorimod fradrag du trækker fra din indkomst, før du beregner din skattepligt. Træk dine skattefradrag fra den skattepligt, du beregnede i trin 3.
Trin 5: Beregn skattetilbageholdelse
For at bestemme det samlede beløb for tilbageholdt skat skal du bruge en lønseddel og eventuelle andre dokumenter, der viser, hvor meget du har bet alt i skat til dato. Gang dette beløb efter behov for at dække hele året.
For eksempel, hvis din arbejdsgiver tilbageholdt $200 fra din sidste lønseddel til skat, og din lønseddel var for en periode på to uger, er dit samlede tilbageholdelsesbeløb for en periode på en måned $400. Derfor ville du have bet alt ca. 4.800 USD i skat (400 x 12 USD) over en periode på 12 måneder.
Trin 6: Beregn beløbet for din refusion
Træk de samlede tilbageholdte skatter, du har fastsat i trin 5, fra din skattepligt efter kreditter som beregnet i trin 4. Hvis resultatet er et negativt tal, er det beløb, du har bet alt for meget i skat og kan forvente at få tilbagebet alt til dig.
Nyttige ressourcer
Flere virksomheder tilbyder gratis programmer for skatterefusion. Du skal angive din ansøgningsstatus, alder og antallet af pårørende, hvis nogen. Du vil også blive bedt om at identificere de typer og beløb af indkomst, fradrag og kreditter, du er berettiget til at kræve. Programmet vil derefter generere det anslåede beløb for din skatterefusion.
Federal Tax Refund Estimator Programs
Onlineprogrammer, der bruges til at generere skøn over føderale skatterefusioner, omfatter:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator - Denne gratis refusionsberegner, der inkluderer almindelige fradrag og kreditter.
- TurboTax TaxCaster - Denne lommeregner viser et løbende skøn over din forventede refusion (eller skatteregning), mens du fortsætter gennem trinene.
- H&R Bloker Gratis Skat Refusion Estimator - Du kan gemme dine resultater på denne lommeregner og vende tilbage senere for at afslutte.
Programmer til beregning af statsskatterefusion
Programmer, der hjælper dig med at bestemme størrelsen af din statsskatterefusion omfatter:
- Your Money Page State Refund Calculator - en meget grundlæggende lommeregner, men inkluderer muligheder for hver stat, der opkræver indkomstskat.
- Free Tax USA - noget pænere end den tidligere lommeregner, men du skal oprette en (gratis) konto for at bruge den.
Stol på dine skøn
Dit skøn fortæller dig, om du betaler for meget dine skatteforpligtelser. Finansekspert Suze Orman siger, at skatteyderne aldrig bør modtage en refusion, fordi det indikerer, at de har bet alt flere penge, end de skyldte. "I virkeligheden repræsenterer en skatterefusion et rentefrit lån, som en skatteyder yder til regeringen," tilføjer Investopedia.
Brug dit skøn til at måle, hvor meget du betaler i skat, og hvor meget du virkelig skylder. Hvis du forventer at modtage en meget stor refusion, kan du overveje at justere antallet af undtagelser, du gør krav på på din formular W-4.
