Levende tillidsformularer kan hjælpe dig med at eksekvere et testamente eller genkaldelig levende tillid. Disse dokumenter giver dig ikke kun mulighed for at diktere, hvem der skal modtage dit dødsbo ved din død, men det giver også din familie ro i sindet at vide, at de udfører dine endelige ønsker.
Sådan bruges disse formularer
Skabelonerne nedenfor kan hjælpe dig med at oprette enten et testamente eller en Genkaldelig Living Trust. Disse skabeloner er designet til enkle, ligetil ejendomme. Du kan tilpasse dem til at navngive, hvem der skal modtage din materielle, personlige ejendom og resten (alt andet). Du skal blot udfylde de relevante oplysninger og udskrive dem for at underskrive foran en notar.
- For at downloade en formular skal du blot klikke på billedet af den du ønsker. Dette åbner en boks, hvor du kan gemme formularen på din computer. Derefter kan du åbne det gemte dokument fra din computer og ændre det efter behov.
- Hvis du har brug for hjælp til at downloade printables, så tjek disse nyttige tips.
- Hvis du opretter en Revocable Living Trust, skal du også udfylde den sidste testamente og skabelonen og inkludere navnet på trusten som modtageren i Rest-klausulen i dit testamente.
Revocable Living Trust Sample
En tilbagekaldelig levende trust er et dokument, der er oprettet i løbet af bevillingsgivers levetid (den person, der skaber trusten, nogle gange kaldet trustor). Bevillingsgiveren fungerer som trustens administrator og bevarer fuldstændig kontrol over trustens aktiver i løbet af sin levetid. Efter bevillingsgivers død fordeles trustens resterende aktiver i overensstemmelse med trustens vilkår, ligesom de er under et sidste testamente.
Fordele ved en levende tillid
En levende trust er en attraktiv mulighed for mennesker med betydelige aktiver eller for dem, der ønsker, at detaljerne i deres ejendom forbliver private. I modsætning til et testamente er tilbagekaldelige truster ikke underlagt skifteretten ved bevillingsgivers død, så trustdokumentet offentliggøres ikke. Intet skifte betyder desuden, at dit dødsbo vil stå over for færre omkostninger, nemlig advokatsalærer, forbundet med at administrere et dødsbo.
En anden fordel ved en levende trust er, at den giver dig mulighed for at vælge, hvem der skal administrere trusten, og derfor administrere din økonomi, i tilfælde af at du bliver uarbejdsdygtig og ikke er i stand til at håndtere dine økonomiske anliggender. Hvis du ikke har nogen dokumenter på plads, og du bliver uarbejdsdygtig, skal retten udpege en til at varetage dine anliggender, og der er altid en chance for, at den, der træder frem for at blive udpeget, ikke er den, du ville have valgt.
Ulemper ved en levende tillid
Den største ulempe ved en levende trust er, at du skal huske at overføre alle dine aktiver til trusten. Dette betyder at udføre skøder for at overføre ejerskab af dit hjem og anden fast ejendom til trusten, ændre titler til køretøjer, ændre ejeren af alle check-, opsparings- og andre investeringskonti og tildele al personlig ejendom til trusten. Hvis du ejer aktiver i dit navn ved din død, er der en chance for, at din kurator bliver nødt til at skifte over dit bo for at overføre disse aktiver til trusten.
Det betyder, at selvom du har oprettet en trust, skal du stadig udføre et sidste testamente, hvis du glemmer at overføre ejendom til trusten. Dette testamente, kendt som et "hældende testamente", overlader simpelthen al ejendom til din tillid.
Husk på, at placering af aktiver i en genkaldelig trust ikke eliminerer behovet for at betale føderale og statslige ejendomsskatter. Det undgår simpelthen behovet for skifte.
Sidste vilje og testamente
Et testamente er et juridisk dokument, der skitserer, hvordan testatoren (den person, der udførte testamentet) ønsker, at hendes aktiver skal fordeles ved døden. Det giver dig også mulighed for at vælge en personlig repræsentant eller bobestyrer til at varetage administrationen af dit dødsbo. Hvis du dør uden testamente, dikterer statens lovgivning, hvem der skal modtage dine aktiver, og i hvilke proportioner.
Dit testamente skal være underskrevet af dig foran mindst to vidner og notariseret. Hvis du ikke skriver under over for vidner, eller får du ikke testamentet attesteret, kan det stadig være muligt for din personlige repræsentant at få det optaget til skifteretten. Men det vil kræve kostbare retssager, og der er ingen garanti for, at retten vil indrømme det - hvilket betyder, at dit dødsbo vil blive fordelt i overensstemmelse med statens lovgivning.
Fordele ved et testamente
For de fleste mennesker er et testamente et relativt ligetil dokument. Hvis boet er enkelt - alle aktiver til din ægtefælle eller partner, efterfulgt af dine børn (eller et lignende lille sæt begunstigede), direkte og ikke i tillid - er det usandsynligt, at skifteretten bliver vanskelig eller dyr.
Der er heller ingen grund til at ændre ejerskab af aktiver, som der er, hvis du opretter en levende tillid. Det betyder, at der ikke er yderligere omkostninger forbundet med at eksekvere et testamente, da du ikke behøver at udarbejde og indgive skøder og andre ejerskabsdokumenter.
Ulemper ved et testamente
Når et testamente er optaget i skifteretten, bliver et offentligt dokument. Det betyder, at enhver, der er villig til at gå til det lokale retshus, kan trække din skifteregistrering og se, hvem du efterlod (eller ikke efterlod) din ejendom til, og hvor mange penge du havde.
Det er også meget lettere at bestride et testamente, end det er en tillid. Den personlige repræsentant skal meddele afdødes pårørende (norm alt ægtefælle og børn), at boet optages til skifte, og hvem de begunstigede er. Dette er ikke et problem, hvis din ægtefælle eller børn er indstillet på at arve din ejendom.
Hvis din ægtefælle eller dine børn ikke er indstillet til at arve din ejendom, kan meddelelse til de pårørende være et problem, fordi meddelelsen også indeholder navnene på de begunstigede. Din søn er måske ikke glad for at se, at du overlod hele dit gods til velgørenhed og kan søge at udfordre det. Forv alteren af en levende trust er derimod ikke forpligtet til at give afdødes nærmeste pårørende oplysninger om fordelingen af trustens formue.
Få en ejendomsmægleradvokat
Hverken den sidste vilje og testamentet eller skabelonerne for Genkaldelig Living Trust skaber yderligere truster for mindreårige, der kan modtage arv. Selvom dokumentet giver den personlige repræsentant eller kurator bemyndigelse til at oprette en trust til at besidde den mindreåriges arv, bør du søge råd fra en erfaren ejendomsmægler, der kan hjælpe dig med at udarbejde trusten passer til dine behov.
Du kan også ønske at bruge truster, hvis du er gift og har børn fra et tidligere ægteskab. En erfaren ejendomsmægleradvokat kan hjælpe dig med at udarbejde en trust, der vil give din nuværende ægtefælle mulighed for at drage fordel af dit bo og få hovedparten af det til dine børn ved hans eller hendes død.
Disse skabeloner giver heller ingen beskyttelse for at undgå eller minimere føderale eller statslige ejendomsskatter. De fleste simple ejendomme vil aldrig betale ejendomsskatter; i 2015 er den føderale ejendomsskattefritagelse $5,43 millioner, hvilket betyder, at din ejendom kun betaler ejendomsskatter, hvis værdien overstiger dette beløb. Men hvis du har en større ejendom, skal du konsultere en erfaren ejendomsmægler.
Begynd at planlægge nu
Hvis du vil sikre dig, at dit dødsbo bliver fordelt i overensstemmelse med dine ønsker, når du dør, skal du begynde at planlægge nu. Disse gratis skabeloner kan hjælpe dig med at få styr på dine anliggender og give dig og din familie ro i sindet.
